2024년 연말정산 미리보기 - 홈택스와 토스를 활용한 연말정산 꿀팁

연말정산 미리보기: 홈택스와 토스를 활용한 연말정산 꿀팁

 

 

연말정산은 직장인들에게는 일종의 '13월의 월급'을 받을 기회로, 세테크에 있어서 매우 중요한 과정입니다. 하지만 복잡한 서류와 절차 때문에 많은 분들이 연말정산을 어렵게 느끼곤 합니다. 오늘은 홈택스와 토스를 활용하여 연말정산을 보다 효율적으로 준비하는 방법과 함께, 몇 가지 꿀팁을 공유하겠습니다. 천천히 잘 읽어보시고 준비잘 하셨으면 좋겠습니다.

1. 홈택스를 활용한 연말정산 미리보기

홈택스 메인페이지 - 연말정산 미리보기

국세청 홈택스의 연말정산 미리보기 서비스는 연말정산 예상 금액을 미리 확인할 수 있는 매우 유용한 도구입니다. 다음은 홈택스를 통해 연말정산 미리보기를 활용하는 방법입니다.

(1) 홈택스에 로그인하기

1. 국세청 홈택스 웹사이트에 접속합니다.
2. 공인인증서 또는 간편 인증(카카오, 네이버 등)을 통해 로그인합니다.
3. 금융인증서를 통해서도 로그인이 가능합니다. - 저는 주로 금융인증서를 사용해서 더욱 간편하게 이용하고 있어요.

(2) 연말정산 미리보기 메뉴 접근하기

1. 상단 메뉴에서 조회/발급을 클릭합니다.
2. 연말정산 미리보기를 선택합니다.

(3) 소득 및 세액 공제 자료 입력

1. 2024년 급여 자료를 입력합니다. (월별 급여 내역을 입력하거나 기존 데이터를 수정 가능)
2. 지출 자료 확인: 홈택스에서 제공하는 신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용 내역이 자동으로 불러와집니다.
3. 추가 공제 항목 입력: 의료비, 교육비, 기부금 등의 공제 항목을 추가로 입력합니다.

(4) 공제 결과 확인

입력한 정보를 바탕으로 연말정산 예상 환급액 또는 추가 납부액을 확인할 수 있습니다. 이를 통해 어떤 부분에서 공제를 더 받을 수 있을지 전략적으로 판단할 수 있습니다.

 

2. 토스를 활용한 연말정산 준비

토스앱을 실행합니다 - 연말정산 미리보기

토스는 개인 금융 관리를 지원하는 대표적인 앱으로, 연말정산에도 유용하게 활용할 수 있습니다. 토스에서 연말정산을 준비하는 방법을 알아보겠습니다.

(1) 연말정산 간소화 서비스 연동

1. 토스 앱을 실행하고 "정부24/국세청 연동" 메뉴를 찾습니다.
2. 국세청 홈택스 계정을 연동하면, 홈택스에서 제공하는 연말정산 간소화 자료를 토스에서 간편하게 조회할 수 있습니다.

(2) 신용카드 및 소비 분석

1. 토스에서는 월별 신용카드, 체크카드 사용 내역을 자동으로 정리해줍니다.
2. 이를 통해 신용카드 소득공제 한도 초과 여부를 미리 확인할 수 있습니다.

(3) 예상 세액 계산

토스는 사용자의 연봉 및 소비 데이터를 바탕으로 간단한 연말정산 시뮬레이션을 제공합니다. 이를 통해 환급 예상 금액을 한눈에 확인할 수 있습니다.

 

3. 연말정산 꿀팁

(1) 신용카드 공제 한도 체크

신용카드 공제는 연 소득의 25% 초과분부터 적용됩니다. 따라서 신용카드와 체크카드 사용 비율을 조정하여 공제를 최대화하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 연말에 남은 금액은 체크카드나 현금영수증으로 결제하는 것이 더 유리할 수 있습니다.

(2) 공제 가능한 항목 꼼꼼히 챙기기

의료비, 교육비, 기부금 등 다양한 공제 항목을 빠뜨리지 않고 챙기세요. 특히, 의료비 공제는 건강보험에서 지원하지 않는 항목까지 포함되므로 세부 내역을 확인하는 것이 중요합니다.

(3) 소득공제와 세액공제 차이 이해하기

소득공제는 과세 표준을 줄이는 데 초점이 맞춰져 있고, 세액공제는 납부해야 할 세금을 직접적으로 줄여줍니다. 두 가지를 모두 활용하면 최대한의 절세 효과를 누릴 수 있습니다.

(4) 맞벌이 부부라면 공제 배분 전략 세우기

맞벌이 부부의 경우, 공제 항목을 어떻게 배분할지에 따라 환급액이 달라질 수 있습니다. 예를 들어, 소득이 더 높은 배우자가 의료비와 신용카드 공제를 받는 것이 더 유리할 수 있습니다.

(5) 연말정산 간소화 자료 기간 확인

간소화 서비스에서 제공하는 자료는 1년 동안의 데이터입니다. 따라서 12월 중순 이후에는 해당 데이터를 확인하고 추가로 필요한 서류를 준비하세요.

 

4. 연말정산 준비 일정 관리

1월: 연말정산 간소화 서비스 오픈

홈택스에서 간소화 서비스가 열리면, 필요한 자료를 다운로드하고 회사에 제출합니다.

2월: 회사에 자료 제출 및 검토

제출한 자료를 바탕으로 회사에서 정산을 진행합니다. 이 과정에서 누락된 자료가 없는지 꼼꼼히 확인하세요.

3월: 환급 또는 추가 납부

정산 결과에 따라 추가 납부 또는 환급이 이루어집니다. 추가 납부가 필요하다면 분납 신청도 고려해보세요.

 

마무리….

연말정산은 어렵고 복잡하게 느껴질 수 있지만, 홈택스와 토스를 활용하면 손쉽게 준비할 수 있습니다. 미리 예상 금액을 확인하고, 공제 항목을 전략적으로 챙긴다면 '13월의 월급'을 최대한으로 누릴 수 있을 것입니다. 위의 방법과 꿀팁을 활용해 효율적으로 연말정산을 준비해보세요!